Фото с сайта magnific.com
Нерезидентам станет проще открывать банковские счета и получать карты в Казахстане. Соответствующие изменения Агентство по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) внесло в правила внутреннего контроля для банков.
Из документа, опубликованного 18 сентября, следует, что иностранцев без вида на жительство (ВНЖ) исключили из перечня клиентов с повышенным риском. В прежней версии правил говорилось, что в «типы клиентов, чей статус и (или) чья деятельность повышают риск отмывания денег/финансирования терроризма/финансирования распространения оружия массового уничтожения» включаются нерезиденты, «не имеющие вид на жительство иностранца в Республике Казахстан либо разрешение на постоянное проживание (не проживающие на территории Республики Казахстан)». В последнем постановлении правления агентства этот пункт из правил исключен.
В связи с этим, нерезидентам при стандартном открытии счета или оформлении карты больше не потребуется проходить дополнительные проверки.
В частности, отмечает ресурс bank.kz, банки больше не обязаны запрашивать у таких клиентов расширенный опросник. Ранее в нем необходимо было указывать цель пребывания в Казахстане и открытия счета, источник денежных средств, предполагаемые международные переводы и наличие счетов в других банках. Также отменена обязательная проверка IMEI телефона.
Теперь при оформлении счета или карты банк должен проверить документ, удостоверяющий личность клиента, и провести биометрическую аутентификацию.
Только если клиенту присвоят высокий уровень риска или у финансовой организации возникнут подозрения в мошенничестве, она сможет провести усиленную проверку и запросить дополнительные документы.
Срок действия карты, выданной нерезиденту, также не изменился и составляет максимум 12 месяцев.
После начала войны в Украине и ухода из России платежных систем Visa и Mastercard Казахстан стал одним из основных направлений для релокации россиян и так называемого карточного туризма.
С 2022 по 2024 год почти 695 тыс. граждан России получили индивидуальный идентификационный номер (ИИН) Казахстана — аналог российского ИНН. Он необходим, в частности, для открытия банковских счетов и оформления карт в Казахстане. В начале 2025 года правила получение карт нерезидентами были ужесточены (в частности, появилось ограничение на действие таких карт в 1 год), однако сейчас власти республики убирают дополнительные бюрократические сложности.
