Российская платежная сеть A7, созданная в России и Кыргызстане беглым молдавским олигархом Иланом Шором при поддержке российского государственного Промсвязьбанка (ПСБ), с конца 2024-го по август 2025 года провела через международную банковскую систему более $6,9 млрд в обход санкций, выяснила газета Financial Times.
В распоряжении издания оказались сотни тысяч внутренних файлов A7. По ним видно, что для доступа к SWIFT компания опиралась на подставные фирмы и массовую подделку документов. В начале этой схемы ключевую роль сыграли государственные структуры Кыргызстана.
FT нашла следы 100 подставных компаний, которые проводили платежи в исследованный период. Документы упоминают еще как минимум сотню подобных структур, среди них не менее 61 в ОАЭ, 87 в Гонконге, 16 в Кыргызстане и 14 в Индонезии. Большинство крупнейших фирм были пустышками под контролем A7. Однако крупнейшим отдельным плательщиком FT называет ныне закрытую государственную структуру Кыргызстана — ОАО «Торговая компания Кыргызской Республики» (ТККР).
Компанию учредило Министерство экономики республики в 2024 году, а ликвидировали по приказу от 10 февраля 2026 года. Через нее прошли операции на $2,5 млрд. Всего из Кыргызстана, по данным этого издания, было отправлено платежей на $3,9 млрд, из ОАЭ — на $2,19 млрд, из Гонконга — на $338,2 млн.
По данным FT, в конце 2024-го и начале 2025 года A7 проводила крупные суммы через три кыргызских банка: «Элдик Банк», «Айыл Банк» и Евразийский сберегательный банк (ЕСБ). Первые два принадлежат государству. Все 100% акций «Элдик Банка», бывшего РСК Банка, находятся у Кабинета министров, сообщает сам банк. «Айыл Банк» полностью принадлежит правительству. По итогам 2025 года оба госбанка входили в тройку крупнейших банков страны, а «Элдик» вышел на первое место по активам.
У британского банка Standard Chartered, основные операции которого сосредоточены в Азии, Африке и на Ближнем Востоке, нет прямых корреспондентских отношений с этими банками, но в феврале 2025 года операции вызвали у него подозрения. Судя по документам A7, поводом стала серия платежей 20 января. Многие из них были раздроблены на мелкие части — по предположению FT, чтобы не превышать пороги обязательной отчетности. Одна компания получила ровно 20 млн юаней двенадцатью платежами, другая — ту же сумму шестью траншами.
Standard Chartered заморозил переводы из ЕСБ на ряд счетов, а вскоре закрыл счета получателей, связанных с A7. После этого поток через Standard Chartered иссяк, а сеть стала проводить больше денег через банки ОАЭ, а не Кыргызстана. До этого на счета в гонконгском отделении Standard Chartered поступил $1,1 млрд от связанных с A7 структур. В гонконгский DBS ушло $273 млн, клиенты Citigroup получили $74 млн, клиенты Deutsche Bank в Европе — около $18 млн.
Главным каналом после Кыргызстана стал First Abu Dhabi, крупнейший банк ОАЭ. Там A7 открыла счета для 17 структур. С них ушло $1,3 млрд внешних платежей и еще около $500 млн переводов между самими подставными фирмами. Банк также через своих корреспондентов конвертировал дирхамы в доллары, евро и юани, без чего трансграничные расчеты были бы невозможны. Когда эмиратские банки начали запрашивать документы по линии противодействия отмыванию денег, A7 отвечала фиктивными счетами. По меньшей мере три структуры сети были зарегистрированы в Великобритании, где A7 попала под санкции в мае 2025 года. Еще одна компания, в Венгрии, по данным FT, служила ключевым каналом для платежей в Евросоюз. Чуть больше половины всех выявленных потоков в итоге оседали на счетах в китайских банках.
Для прохождения проверок A7 держала своего рода «фабрику подделок». Сотрудники заранее готовили фиктивные документы и пользовались библиотекой из тысяч корпоративных печатей: часть из них поддельные, часть скопирована с бумаг ничего не подозревавших компаний. Коды санкционных товаров заменяли максимально похожими кодами разрешенной продукции, а специальные программы убирали из документов кириллицу — так называемый «русский след». В одном из чатов сотрудники обсуждали запрос банка по платежу российского клиента за 500 тепловизионных прицелов Thermal Scope-HR50L стоимостью 3,6 млн юаней ($510 тыс.) в феврале 2025 года. В подготовленных документах товар значился как закаленное стекло. Вариант заменить его на обувь отвергли: «У этого получателя уже были платежи, описанные как камеры/оптические товары, — обувь не вызовет вопросов?» — «Ладно тогда, оставим стекло».
Авторы расследования делают вывод, что A7 использует уязвимость самой SWIFT. Контроль в системе зависит от того, насколько тщательно банк-отправитель проверяет своих клиентов. Достаточно обойти проверки одного банка-участника, чтобы получить доступ к платежам через всю систему.
Евразийский сберегательный банк с 12 ноября 2025 года находится под санкциями Евросоюза. В мае 2026 года банк попал и в британский санкционный список по подозрению в получении выгоды от сотрудничества с правительством России. Ранее британский Open Source Centre назвал Кыргызстан «страной-прокладкой» для российских расчетов, а ТККР — центральным звеном этой системы, ранее подробно рассказывала «Фергана».
